Success Story: Raiffeisen

Chiunque si rispetti in Lussemburgo ha un conto presso la banca cooperativa lussemburghese Banque Raiffeisen. Dal 1925 Raiffeisen sostiene i valori della cooperativa e li riassume sul suo sito web: "Ambizione e rispetto, passione e vicinanza"

Non importa se si tratta di un cliente privato o di un'azienda, di un partner commerciale o di un collaboratore: quando si entra in contatto con Raiffeisen si respira sempre un clima di apprezzamento e sostenibilità. Per Raiffeisen l'attenzione alla soddisfazione del cliente, alla qualità e alla professionalità non è solo una frase di marketing, ma parte del lavoro quotidiano che porta a risultati eccellenti.

AlphaTax S.a r.l. a Echternach (Lussemburgo) è l'azienda leader per la creazione di report fiscali qualificati nel settore dell'outsourcing - per quasi 40 giurisdizioni.

Con il software modulare sviluppato internamente, AlphaTax può implementare in modo molto flessibile nuovi moduli nazionali ed elaborare le modifiche della legislazione fiscale sui moduli esistenti per il prossimo anno di riferimento. In questo modo l'azienda mette a disposizione dei propri clienti, soprattutto istituti di credito e banche commerciali online, circa 400.000 dichiarazioni fiscali individuali all'anno per i propri clienti privati internazionali. Per questo AlphaTax necessita solo di pochi dati grezzi anonimizzati in formato elettronico. Indipendentemente dal modulo Paese che si vuole creare: l'estrazione dati è sempre la stessa. Una volta implementata l’interfaccia, la banca non dovrà più adattare il processo.

I dipendenti AlphaTax hanno molti anni di esperienza professionale nel mondo finanziario e conoscono esattamente le aspettative dei loro clienti. Non solo la loro conoscenza dettagliata dei prodotti finanziari e dei sistemi di prenotazione bancaria, ma anche la loro conoscenza approfondita del diritto fiscale nazionale in una vasta gamma di giurisdizioni li rende veri specialisti e contatti perfetti per i loro clienti. Inoltre AlphaTax collabora da molti anni in stretta collaborazione e fiducia con società di consulenza esterne dei rispettivi domicili fiscali.

I nostri clienti privati apprezzano molto le dichiarazioni fiscali. Non vogliamo più fare a meno di questo servizio. Un must assoluto.

Romain Mazouin

Senior Investment Manager, Banque Raiffeisen

Collaborazione

Dopo i primi incontri di lavoro tra la Banca Raiffeisen e AlphaTax nel gennaio 2016, la decisione è stata presa rapidamente: dopo aver esaminato diversi concorrenti, la Banca Raiffeisen ha assegnato ad AlphaTax l'incarico di allestire la dichiarazione fiscale dei clienti.

Il progetto per la messa in funzione del reporting fiscale è stato molto semplice: nel maggio 2016 gli esperti informatici di Raiffeisen hanno iniziato a sviluppare l'interfaccia per la fornitura dei dati grezzi ad AlphaTax. Grazie alla vasta esperienza progettuale e alle competenze tecniche del team IT della banca cooperativa lussemburghese, all'eccellente competenza fiscale dei suoi collaboratori di progetto e all'eccellente comunicazione tra le due società, l'implementazione è stata raggiunta in breve tempo. Per una rapida implementazione è stato utile anche il fatto che AlphaTax conosceva già le particolarità del nuovo sistema bancario centrale attraverso altri progetti, che la Banca Raiffeisen aveva messo in funzione con successo alcuni anni prima.

Il risultato

Dal suo lancio con successo nel 2016, Raiffeisen invia a clienti privati selezionati dichiarazioni fiscali per diversi Paesi. A seconda del paese di residenza fiscale del cliente al dettaglio, le transazioni sul conto e sui titoli vengono classificate dal software AlphaTax secondo la legislazione del paese. Nel calcolo delle plusvalenze, nonché dei profitti e delle perdite, il software applica le normative specifiche del paese e somma i risultati così determinati in un aiuto di compilazione. Questo strumento di compilazione mappa i campi più importanti dei moduli fiscali del rispettivo paese validi per il periodo di rendicontazione richiesto, in modo che gli importi possano essere facilmente trasferiti al modulo originale. Per rendere i risultati facili da comprendere, tutte le transazioni e i calcoli rilevanti sono inclusi in un report chiaro e dettagliato. Per ogni singolo importo è presente un riferimento che indica la rispettiva allocazione nelle righe dell'aiuto al riempimento. La banca riceve in formato elettronico il rendiconto fiscale compilato, che deve solo personalizzare.

Il progetto è stato estremamente efficiente e mirato; cooperazione ottimale. Molto piacevole, amichevole e professionale.

Heike Steffen

Amministratore Delegato e Project Manager, AlphaTax

Sono sempre colpito dalla fondatezza delle conoscenze fiscali approfondite dei collaboratori della Banque Raiffeisen. I rarissimi feedback colpiscono sempre nel segno.

Doris Kaufmann

Responsabile delle relazioni, esperto fiscale senior, AlphaTax